Cryptocurrency: бидете свесни за ризиците на усогласеност

Вовед

Во нашето општество што брзо се развива, криптоцензурата станува сè попопуларна. Во моментов, постојат многу видови на cryptocurrency, како што се Bitcoin, Ethereum и Litecoin. Cryptocur валутите се исклучиво дигитални, а валутите и технологијата се чуваат безбедни со користење на технологијата на blockchain. Оваа технологија чува безбеден запис за секоја трансакција на едно место. Никој не ја контролира блокадата бидејќи овие ланци се децентрализираат на секој компјутер што има паричник за криптовалентност. Технологијата Blockchain исто така обезбедува анонимност за корисниците на cryptocurrency. Недостатокот на контрола и анонимноста на корисниците може да претставуваат одредени ризици за претприемачите кои сакаат да користат cryptocurrency во нивната компанија. Оваа статија е продолжение на претходниот напис, „Cryptocurrency: правните аспекти на револуционерната технологија“. Додека овој претходен напис главно се приближуваше кон општите правни аспекти на криптовалутноста, овој напис се фокусира на ризиците со кои се соочуваат сопствениците на деловни активности кога се занимаваат со криптовалутност и важноста на придржувањето.

 

Ризик од сомневање за перење пари

Додека cryptocurrency се здобива со популарност, сепак е нерегулиран во Холандија и остатокот од Европа. Законодавците работат на спроведување детални регулативи, но ова ќе биде долг процес. Сепак, холандските национални судови веќе донесоа неколку пресуди во случаи што се однесуваат на криптовалутност. Иако неколку решенија се однесуваа на правниот статус на криптовалутност, повеќето случаи беа во рамките на криминалниот спектар. Перењето пари играше голема улога во овие пресуди.

Перењето пари е аспект што треба да се земе предвид за да се осигура дека вашата организација не спаѓа во опсегот на холандскиот кривичен законик. Перењето пари е казниво дело според холандскиот кривичен закон. Ова е утврдено во членовите 420bis, 420ter и 420 од холандскиот кривичен законик. Перењето пари се докажува кога некое лице ја прикрива вистинската природа, потеклото, отуѓувањето или раселувањето на одредено добро, или крие кој е корисник или носител на доброто додека е свесен дека доброто потекнува од криминални активности. Дури и кога некое лице не било експлицитно свесно за фактот дека доброто произлезено од криминални активности, но можело да претпостави дека тоа е случај, тој може да се прогласи за виновен за перење пари. Овие дела се казнуваат со затвор до четири години (затоа што се свесни за криминалното потекло), затвор до една година (за разумна претпоставка) или парична казна до 67.000 евра. Ова е утврдено во член 23 од холандскиот кривичен законик. Лицето кое навика за перење пари може да биде затворено дури и до шест години.

Подолу се неколку примери во кои холандските судови донесоа употреба на cryptocurrency:

  • Имаше случај во кој едно лице беше обвинето за перење пари. Тој доби пари што се добиени со конвертирање на биткоини во фиат-пари. Овие биткоини беа добиени преку темната мрежа, на која се сокриени IP-адреси на корисници. Истрагите покажаа дека темната мрежа се користи скоро исклучиво за трговија со нелегални добра, што треба да се плати со биткоини. Затоа, судот претпостави дека биткоините добиени преку темната мрежа се од криминално потекло. Судот изјави дека осомничениот добил пари добиени со претворање на биткоини од криминално потекло во пари на фиат. Осомничениот бил свесен дека биткоините често се од криминално потекло. Сепак, тој не го испита потеклото на добиените фиат-пари. Затоа, тој свесно ја прифати значајната шанса дека парите што ги добил ги добила преку нелегални активности. Тој беше осуден за перење пари. [1]
  • Во овој случај, службата за фискална информација и истрага (на холандски: FIOD) започна истрага за трговците со биткоин. Осомничениот, во овој случај, им обезбедил биткоини на трговците и ги претворил во фиат пари. Осомничениот користел онлајн паричник на кој биле депонирани бројни биткоини, кои произлегуваат од темната мрежа. Како што споменавме во случајот погоре, овие биткоини се претпоставува дека се од нелегално потекло. Осомничениот одби да даде појаснување во врска со потеклото на биткоините. Судот изјави дека осомничениот бил добро запознаен со незаконското потекло на биткоините, бидејќи тој отишол кај трговци кои гарантираат анонимност на нивните клиенти и побарале висока комисија за оваа услуга. Затоа, судот изјави дека намерата на осомничениот може да се претпостави. Тој беше осуден за перење пари. [2]
  • Следниот случај се однесува на холандска банка, ИНГ. ИНГ склучи договор за банкарство со трговец со биткоин. Како банка, ИНГ има одредени обврски за мониторинг и истрага. Тие откриле дека нивниот клиент користел пари за да купи биткоини за трети лица. ИНГ ја заврши својата врска бидејќи потеклото на плаќањата во готово не може да се провери и парите евентуално може да се добијат преку нелегални активности. ИНГ се чувствуваше како веќе да не можат да ги исполнат своите обврски од КВЗ, бидејќи не можеа да гарантираат дека нивните сметки не се користат за перење пари и да избегнуваат ризици во врска со интегритетот. Судот изјави дека клиентот на ИНГ не е доволен да докаже дека парите во готовина имаат законско потекло. Затоа, на ИНГ му беше дозволено да го прекине банкарскиот однос. [3]

Овие пресуди покажуваат дека работењето со cryptocurrency може да претставува ризик кога станува збор за усогласеност. Кога потеклото на cryptocurrency е непознато, а валутата може да потекнува од темната мрежа, лесно може да се појави сомневање за перење пари.

Усогласеност

Бидејќи криптовалутата сè уште не е регулирана и се обезбедува анонимност при трансакциите, тоа е привлечно средство за плаќање што се користи за криминални активности. Затоа, криптовалутата има некаква негативна конотација во Холандија. Ова се покажува и во фактот дека холандската управа за финансиски услуги и пазари советува да не се тргува со криптовалути. Тие наведуваат дека користењето крипто-валути претставува ризик во однос на економските злосторства, бидејќи лесно може да се појават перење пари, измама, измама и манипулација. [4] Ова значи дека треба да бидете многу точни во усогласеноста кога работите со крипто валута. Мора да можете да покажете дека крипто-валутата што ја добивате не е добиена преку незаконски активности. Мора да бидете во можност да докажете дека навистина го истражувавте потеклото на крипто-валутата што ја добивте. Ова може да се покаже тешко за луѓето кои користат криптовалута често не можат да се препознаат. Многу често, кога холандскиот суд има пресуда во врска со криптовалутата, таа е во криминалниот спектар. Во моментов, властите не ја следат трговијата со крипто-валути. Сепак, криптовалутата го има нивното внимание. Затоа, кога една компанија има врска со крипто валута, властите ќе бидат дополнителни претпазливи. Властите веројатно ќе сакаат да знаат како се добива криптовалутата и од каде потекнува валутата. Доколку не можете правилно да одговорите на овие прашања, може да се појави сомневање за перење пари или други кривични дела и може да започне истрага во врска со вашата организација.

Регулирање на криптовалентност

Како што е наведено погоре, криптовалутата сè уште не е регулирана. Сепак, трговијата и употребата на крипто-валути веројатно ќе бидат строго регулирани, поради криминалните и финансиските ризици што ги носи крипто-валутата. Регулирањето на криптовалутата е тема на разговор низ целиот свет. Меѓународниот монетарен фонд (организација на Обединетите нации која работи на глобална монетарна соработка, обезбедување финансиска стабилност и олеснување на меѓународната трговија) ​​повикува на глобална координација на крипто-валутите, бидејќи предупредуваше и за финансиски и за криминални ризици. [5] Европската унија расправа дали да ги регулира или следи крипто-валутите, иако тие сè уште немаат создадено специфично законодавство. Понатаму, регулирањето на криптовалутата е предмет на дебата во неколку одделни земји, како што се Кина, Јужна Кореја и Русија. Овие земји преземаат или сакаат да преземат чекори со цел да воспостават правила во врска со крипто-валутите. Во Холандија, Управата за финансиски услуги и пазари истакна дека инвестициските фирми имаат општа должност да се грижат кога им нудат Bitcoin-фјучерси на малопродажните инвеститори во Холандија. Ова подразбира дека овие инвестициски фирми мораат да се грижат за интересот на своите клиенти на професионален, фер и искрен начин. [6] Глобалната дискусија за регулирање на криптовалутата покажува дека бројни организации сметаат дека е потребно да се воспостави барем некаков вид законодавство.

заклучок

Со сигурност може да се каже дека криптовалентноста расте. Сепак, изгледа дека луѓето забораваат дека тргувањето и користењето на овие валути може да предизвикаат и одредени ризици. Пред да го знаете, може да спаѓате во рамките на холандскиот кривичен законик кога се занимавате со криптовалутност. Овие валути честопати се поврзани со криминални активности, особено перење пари. Затоа, усогласеноста е многу важна за компаниите кои не сакаат да бидат гонети за кривични дела. Знаењето за потеклото на криптовалутите игра голема улога во ова. Бидејќи cryptocurrency има малку негативна конотација, државите и организациите расправаат дали треба да се воспостават регулативи во врска со cryptocurrency. Иако некои земји веќе презедоа чекори кон регулирање, сепак може да потрае некое време пред да се постигне светската регулатива. Затоа, од големо значење е компаниите да бидат внимателни кога се занимаваат со cryptocurrency и да бидат сигурни дека ќе обрнат внимание на усогласеноста.

контакт

Ако имате прашања или коментари по читањето на написот, слободно контактирајте го Максим Ходак, адвокат на Law & More преку maxim.hodak@lawandmore.nl, или Том Меевис, адвокат на Law & More преку tom.meevis@lawandmore.nl, или јавете се на +31 (0) 40-3690680.

[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.

[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.

[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.

[4] Авторитет финансии Маркен, Крипто-валути од Реал, https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/nov/risico-cryptocurrency.

[5] Извештај Fintech и финансиски услуги: Првични размислувања, Меѓународен монетарен фонд 2017 година.

[6] Авторитет Финансии Маркен, „Биткоин фјучерси: AFM op“, https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/dec/bitcoin-futures-zorgplicht

Сподели