Обврски за КВС

Вовед во „Запознајте го вашиот клиент“

Процесот „Познај го својот клиент“ (KYC) е камен-темелник на регулативите за спречување на перење пари (AML), дизајниран да им помогне на адвокатските канцеларии, давателите на професионални услуги и финансиските институции да го потврдат идентитетот на своите клиенти. Со спроведување на робусни KYC проверки, фирмите можат да се осигурат дека соработуваат само со легитимни поединци и субјекти, намалувајќи го ризикот од перење пари, финансирање на тероризам и други финансиски кривични дела. Процесот KYC вклучува собирање и верификација на детални информации за идентитетот, деловните активности и профилот на ризик на клиентот. Ова не само што им помага на адвокатските канцеларии безбедно да управуваат со средствата на клиентите, туку и ја поттикнува довербата и транспарентноста во секој деловен однос. Ефективните KYC процедури се неопходни за усогласување со националните и меѓународните регулативи, заштитувајќи го интегритетот на фирмата и поширокиот финансиски систем.

Правни барања за KYC

Адвокатските канцеларии подлежат на строги законски барања кога станува збор за спроведување на процедурите за KYC (запознавање со клиентот). Овие барања се утврдени во различни национални и регионални прописи, сите насочени кон борба против перењето пари и обезбедување на интегритетот на финансискиот систем. На пример, во Велика Британија, адвокатските канцеларии мора да се придржуваат кон Регулативите за перење пари, финансирање на тероризам и трансфер на средства (информации за плаќачот) од 2017 година, кои налагаат сеопфатни проверки на KYC за сите клиенти. Во Соединетите Американски Држави, Законот за банкарска тајна (BSA) и Законот USA PATRIOT бараат од адвокатските канцеларии да спроведуваат процедури за AML и KYC за да ги потврдат идентитетите на клиентите и да ги следат трансакциите. Без оглед на јурисдикцијата, адвокатските канцеларии мора да го потврдат идентитетот на своите клиенти, да ја разберат природата на нивниот бизнис и да го проценат ризикот поврзан со секој клиент и трансакција. Со почитување на овие законски барања, фирмите помагаат да се спречи злоупотребата на нивните услуги за нелегални активности и да се осигурат дека сите средства на клиентите се ракуваат одговорно.

Водич за обврски за KYC | Холандска правна усогласеност

Бидејќи сме правна и даночна адвокатска фирма основана во Холандија, ние сме обврзани да се придржуваме до холандскиот и ЕУ против перење пари закони и регулативи кои ни наметнуваат правила за усогласеност за добивање јасен доказ за идентитетот на нашиот клиент како законска обврска пред да започнеме со обезбедување услуги и со нашиот деловен однос.

За да ги исполниме овие барања, ќе ни бидат потребни следните документи за идентификација, проверка на адресата и проверка на деловната историја. Следните информации во краток преглед прикажуваат кои информации ни се потребни во повеќето случаи и форматот во кој овие информации треба да ни бидат доставени. Доколку, во која било фаза, ви се потребни дополнителни насоки, со задоволство ќе ви обезбедиме професионална помош во овој прелиминарен процес.

Вашиот идентитет

Секогаш ни е потребна оригинална заверена копија од документ, кој го докажува вашето име и вашата адреса. Овие документи мора да бидат потврдени за да се осигури нивната автентичност и усогласеност со нашите KYC процедури. Не можеме да прифаќаме скенирани копии. Доколку физички се појавите во нашата канцеларија, можеме да ве идентификуваме и да направиме копија од документите за нашите досиеја.

• Валиден потпишан пасош (заверен на нотар и обезбеден апостил);

• Европска лична карта;

Вашата адреса

Едно од следниве оригинали или заверени вистински копии (не повеќе од 3 месеци):

• Службен сертификат за престој;

• Неодамнешна сметка за гас, електрична енергија, домашен телефон или друга алатка;

• Тековна изјава за локален данок;

• Изјава од банка или финансиска институција.

Референтна писмо

Во многу случаи ќе бараме упатно писмо издадено од професионален давател на услуги кој или кој го познава поединецот најмалку една година (на пр. нотар, адвокат овластен сметководител или банка), во која се наведува дека поединецот се смета за угледна личност од која не се очекува да биде вклучена во трговија со недозволени дроги, организирана криминална активност или тероризам.

Деловна позадина

За да се усогласиме со наметнатите барања за усогласеност, во многу случаи ќе мора да ја утврдиме вашата моментална деловна историја; овие барања важат и за поединци и за бизниси кои подлежат на прописите за KYC. Овие информации треба да бидат поткрепени со документи за евиденција, податоци и сигурни извори на информации, како на пример:

• Резиме на преглед;

• Неодамнешен извод од трговскиот регистар;

• Комерцијални брошури и веб-страница;

• Годишни извештаи;

• Написи за новости;

• Назначување на одбор.

Компаниите што работат во регулирани сектори мора да обезбедат дополнителна документација за да ја докажат усогласеноста. Од компаниите се очекува и да развијат сеопфатни политики за KYC за да ги опфатат сите релевантни аспекти на усогласеноста. Различните аспекти на програмата за усогласеност може да бараат специфична документација или процедури.

Потврдување на вашиот оригинален извор на богатство и средства

Еден од најважните барања за усогласеност што мора да ги исполниме е да го утврдиме и оригиналниот извор на парите што ги користите за финансирање на компанија/субјект/фондација. Овој процес помага да се минимизира ризикот од перење пари и финансиски криминал. Адвокатските канцеларии се должни да ги спроведуваат овие проверки како дел од нивните регулаторни обврски.

Дополнителна документација (доколку е вклучена компанија / правен субјект / фондација)

Кога е вклучена компанија, субјект или фондација, адвокатските канцеларии мора да преземат дополнителни чекори за да го потврдат нивниот идентитет и деловните активности. Ова често бара добивање официјални документи како што се акти за основање, сертификати за регистрација и даночни броеви. Покрај тоа, адвокатските канцеларии можеби ќе треба да ги потврдат идентитетите на клучните лица поврзани со субјектот, вклучувајќи ги директорите, акционерите и корисните сопственици. Со темелно разгледување на овие документи и потврдување на легитимноста на бизнисот и неговите претставници, адвокатските канцеларии можат да го минимизираат ризикот од перење пари и да обезбедат усогласеност со сите релевантни прописи. Оваа внимателност е од суштинско значење за управување со ризикот и одржување на интегритетот на услугите на фирмата.

Дополнителна документација (доколку е вклучена компанија / субјект / фондација)

Во зависност од видот на услуги што ви се потребни, структурата за која сакате совет и структурата што сакате да ја воспоставиме, ќе треба да доставите дополнителна документација. Политиките за KYC и AML мора да се спроведат за сите компании, субјекти и фондации за да се обезбеди усогласеност.

Важноста на усогласеноста со KYC во правната пракса

Усогласувањето со обврските за KYC не е само законска обврска, туку и клучен дел од одржувањето на интегритетот и угледот на нашата фирма. Со темелна проверка на идентитетот на клиентите и разбирање на нивната деловна позадина, ние помагаме да се спречи вклучување во нелегални активности како што се перење пари, финансирање на тероризам и други финансиски кривични дела. Ефективното управување игра клучна улога во надгледувањето на процесите на усогласеност и проценка на ризикот, осигурувајќи дека сите процедури се правилно имплементирани и следени. Овој процес на длабинска анализа ги штити и клиентот и фирмата со тоа што осигурува дека сите деловни односи се транспарентни и во согласност со важечките прописи.

Спречување на финансиски криминал со KYC

Процедурите за KYC се витална алатка во борбата против финансискиот криминал. Со проверка на идентитетот на клиентот и стекнување јасно разбирање за неговите деловни активности, адвокатските канцеларии можат да идентификуваат и ублажат ризици поврзани со перење пари, финансирање на тероризам и други нелегални активности. Ефективните KYC проверки им овозможуваат на фирмите да детектираат сомнителни трансакции, како што се необични трансфери или необјаснети извори на средства, и да ги пријават до надлежните органи. За клиентите кои се сметаат за високоризични, адвокатските канцеларии можат да побараат дополнителна документација, како што е неодамнешен извод од банкарска сметка или доказ за адреса, за да обезбедат темелен процес на длабинска анализа. Со спроведување на овие мерки, адвокатските канцеларии играат клучна улога во заштитата на финансискиот систем и одржувањето на највисоките стандарди за законска усогласеност.

Управување со средства на клиенти и проценка на ризик

Како дел од нашите процедури за усогласеност, при управување со средствата на клиентите, вршиме сеопфатна проценка на ризикот за да идентификуваме какви било потенцијални ризици поврзани со клиентот или трансакцијата. Ова вклучува преглед на финансиската позадина на клиентот и испитување на какви било сомнителни трансакции. Преземањето разумни чекори за проверка на дадените информации ни помага да ги ублажиме ризиците и гарантира дека се придржуваме до највисоките стандарди на професионално однесување.

Тековен мониторинг и обврски на клиентите

Усогласеноста со KYC е тековен процес. Надвор од почетната верификација, ние континуирано го следиме деловниот однос и трансакциите за да откриеме каква било необична или сомнителна активност. Клиентите исто така имаат постојани обврски да обезбедат ажурирани информации и документација по потреба, осигурувајќи се дека нивните профили остануваат точни и во согласност со KYC прописите. Клиентите исто така имаат обврски да обезбедат дополнителни информации или документација кога ќе бидат побарани, што ни помага да одржуваме ажурирано разбирање на нивниот профил и да обезбедиме усогласеност во текот на целиот период на траење на односот.

Најдобри практики за усогласеност со KYC

За да се постигне ефективна усогласеност со KYC, адвокатските канцеларии треба да усвојат збир на најдобри практики што одат подалеку од основните регулаторни барања. Ова вклучува спроведување сеопфатни проценки на ризикот за секој клиент, проверка на идентитетот со користење на сигурни и ажурирани документи и континуирано следење на активноста на клиентите за сомнителни трансакции. Воспоставувањето јасни внатрешни политики и процедури за KYC проверки е од суштинско значење, како и обезбедување редовна обука за персоналот за да се осигури дека се опремени за идентификување и управување со потенцијални ризици. Адвокатските канцеларии треба да имаат и протоколи за ракување со клиенти со висок ризик и пријавување на каква било сомнителна активност до надлежните органи. Со следење на овие најдобри практики, адвокатските канцеларии можат да го минимизираат ризикот од перење пари и други финансиски кривични дела, да одржат целосна усогласеност со законските обврски и да изградат трајна доверба со своите клиенти.